Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция

При этом пополнение ИИС является правом, а не обязанностью.Рассмотрим на примере. Если вы закрыли ИИС и не оформили заявление на вычет типа Б, с вас удержится налог на доход с продажи ценных бумаг. Оформить возврат налога можно только в ФНС — лично или онлайн.

После того как проверка прошла, ФНС обязана вернуть налоговый вычет в течение 30 дней. То есть максимальное время, через которое вам придут деньги, составит четыре месяца. Налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) — это сумма, которая вычитается из общего дохода, облагаемого НДФЛ, и эффект финансового рычага определяет именно с этой суммы можно вернуть или не платить 13% (15%). В данном случае нужно отметить пункт «Инвестиционные налоговые вычеты».

Например, если вы пополнили ИИС в декабре 2019-го, то уже в январе 2020-го можно оформлять налоговый вычет. Важно, чтобы за 2019 год вы заплатили государству лучшие брокеры украины налогов не меньше суммы вычета, иначе у вас просто не будет базы для того, чтобы этот вычет оформить. Перед тем как оформить вычет, нужно заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ. Для этого зайдите в свой личный кабинет, нажмите «Жизненные ситуации» и выберите пункт «Подать декларацию 3-НДФЛ».

Виды вычетов по индивидуальному инвестиционному счету

При оформлении вычетов учитывается именно календарный год, поэтому у инвесторов появляются определенные лазейки. Например, можно открыть счет в декабре 2020 года и не пополнять его два года. А потом внести деньги на счет в декабре 2023 года, в январе 2024 года оформить налоговый вычет, закрыть счет и забрать деньги. Таким образом, можно будет за пару месяцев получить 13% годовых доходности.

Необходимые документы

Например, в 2020 году вы купили на ИИС акцию Х, а в 2023 году закрыли счет. После закрытия ИИС акция Х оказалась на брокерском счете. Когда этот срок пройдет, вы можете продолжить пользоваться счетом и всеми преимуществами, которые он дает. Только в вышеперечисленных компаниях можно получить упрощенный вычет по ИИС. Для быстрого и удобного заполнения декларации 3-НДФЛ воспользуйтесь сервисом nalog.ru.

Если у тебя уже есть данные для доступа в личный кабинет налоговой – этот способ для тебя. Если нет, то ты Вклад пенсионный плюс сбербанк отзывы можешь получить данные в любом отделении ФНС, придя туда с паспортом и ИНН. Датой открытия счета является момент подписания договора на ведение спецсчета, а не дата внесения первых средств на счет. Например, я сейчас подал сразу два запроса на вычеты — за 2018 и 2019 годы.

Заработано: 2 100 278 рублей

1. От налогообложения не освобождаются доходы в виде дивидендов и корпоративных облигаций.
2. При подаче декларации не забудьте отчитаться перед ФНС о доходах, по которым у вас нет налогового агента.
3. Если аккаунта на госуслугах нет, его тоже придется подтверждать лично.
4. Значит, на налоговый вычет за 2020 год вы сможете подать в 2021, 2022 и 2023.
5. Речь о налоговых вычетах, которые дают по программе индивидуальных инвестиционных счетов.

Допустим, Иван открыл в 2020 году ИИС и внес на него 400 тыс. Он рискнул и удачно вложился в акции, которые вскоре заметно подорожали. В начале 2023 года он решит продать акции и закрыть ИИС. Рублей, то есть его доход после вычета комиссий — около 550 тыс. Рублей, но если Иван выбрал ИИС типа B, эти деньги останутся у него. Второй вариант оформления вычета по инвестсчетам – освобождение от налогообложения положительного финансового результата, полученного от операций по счету, действовавшего минимум 3 года.

Если вы не платите НДФЛ, например, если у вас статус самозанятого или ИП, получать вычет на взнос нельзя. В этом случае вам будет доступен только вычет второго типа — освобождение от налога со сделок с ценными бумагами. Если вы открыли ИИС до 31 декабря 2023 года, тип налогового вычета не обязательно выбирать сразу. Это можно сделать даже через три года после открытия. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип налогового вычета будет выгоднее. В дополнение к налоговому вычету деньги на ИИС можно инвестировать в валюту, золото, серебро и российские ценные бумаги.

Далее появится окошко «Сведения об инвестиционном вычете». Туда нужно вписать сумму, которую вы внесли на ИИC за год. После регистрации на сайте в вашем личном кабинете появится информация об уплаченных и начисленных налогах, объектах налогообложения и имеющихся задолженностях. Если же продать эту акцию в 2025 году или позже, то ЛДВ действовать уже не будет — вам придется уплатить НДФЛ при продаже бумаги.

Ждем ответа и денег

Возможно, ты уже получал их, когда делал взнос. В целом, каждый брокер предоставляет свой набор документов. В данной статье мы расскажем, какой тип вычета по инвестиционным счетам лучше всего выбрать и как его получить.

Напоследок хотел бы порекомендовать обязательно завести личный кабинет на сайте налоговой. Помимо подачи декларации сможешь посредством сайта отслеживать свои долги перед Родиной. После проверки сотрудниками ФНС представленных документов, налогоплательщику нужно написать заявление на возврат средств, в котором указываются банковские реквизиты для зачисления.

В статье мы рассмотрим, как оформить налоговый вычет типа А — когда вы можете фактически получить деньги себе на счет. Подробную инструкцию о том, как это сделать, составил для «РБК Инвестиций» частный инвестор, автор телеграм-канала « Инвестиции  на диване» Алексей Чечукевич. Вычет на взнос — можно оформить через личный кабинет на сайте tbank.ru, в веб‑приложении для iPhone или в приложении Т‑Инвестиций. Это самый простой и быстрый способ, при котором не нужно собирать комплект документов. Если вы уже закрыли ИИС, то подать заявку на упрощенный вычет можно через чат поддержки в Т‑Инвестициях.

Вычетом типа А можно пользоваться неограниченное количество раз, до момента закрытия спецсчета. При этом возврат средств можно осуществить только за последние три года. НДФЛ, уплаченный ранее этого периода, возместить нельзя. Если инвестор не пользовался вычетом и расторг договор на ведение ИИС раньше 3 лет, то с полученного дохода будет удержан налог 13%. Применить вычет можно только если ранее по этому ИИС ни разу не заявлялись вычеты типа А с суммы инвестируемых средств. После того как вы нажмете «Подать декларацию 3-НДФЛ», вам предстоит пройти пять шагов.